什么叫洗黑钱

2026-05-08

黑钱是指通过贪污受贿、敲诈勒索等非法行为获得的资产，而洗黑钱就是通过银行或者其他金融机构将非法获得的资产，通过各种手段使其转变成合法收入。洗黑钱最主要的目的是避开司法机关的监管。 洗黑钱的主要手段： 1、古董买卖：通过古董交易收取的手续费用于抵消一部分黑钱。 2、寿险交易：先购买保险再退保，从而化公为私起到了逃避纳税的作用。 3、海外投资：以高价格购买进口材料设备，以高比例佣金支付给国外供货商，再从国外商中拿回分赃款，非法资产得以留在国外等。 4、***：用***进行货币兑换...

什么是洗黑钱?

2026-04-15

洗黑钱是指利用各类手段将非法所得转换成合法财产的行为，并最终将其隐藏起来。它可以使非法所得不受任何形式的追缴，直至利用机构或者财团等手段将其转换为可以用于支付财务账户的资金。由于洗黑钱的行为会损害国家的利益，因此世界上的大多数国家都禁止这种行为。 洗黑钱一般通过三大型模式进行：一种是干活型，一种是收割型，一种是合作清退型。干活型的洗黑钱的过程中，会通过多种手段和技术...