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- 发布时间：2026-11-05 04:02:33
什么是平衡型基金？平衡型基金类型有哪些？
基金投资目标的不同，通常将基金分为成长型基金和收入型基金以及平衡型基金。我们大家大多都知道成长型基金和收入型基金，今天我们就来说一下什么是平衡型基金？
平衡型基金大致可分为两类：一是股权债务平衡型基金，即基金经理将根据市场变化及时调整股票债务的分配比例。当基金经理对股票市场持乐观态度时，他们会增加股票仓位，当他们认为股票市场有可能调整时，他们会相应地增加债券的分配。另一个平衡型基金，同时平衡股票债务，强调更多的股息和更多的安全考虑。
由于分类方法不同，从投资风格来看属于平衡型的基金，在资产结构上并不一定属于平衡型，反之亦然。如易方达策略，在晨星投资风格箱中，属于中盘平衡型基金，但从资产结构来看，却是标准的股票型基金；而广发稳健，从资产结构来看，属于股债平衡型基金，但在晨星投资风格箱中，却属于中盘成长型基金。
当然，也有一些基金，无论是从投资风格来看还是从资产结构来看，均属于平衡型。如兴业趋势，在晨星投资风格箱中，属于大盘平衡型基金，从资产结构来看，属于股债平衡型基金。
平衡型基金的特点有哪些？
平衡型基金是把资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股以及其他证券上，以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。
这种基金一般在事前就分配好了证券品种的百分比，比例通常保持在50%的普通股以及50%的债券和优先股。
平衡型基金大致可以分为两种。一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。而另一种平衡型基金在股债平衡的同时比较强调到点分红。
因为平衡型基金的主要投资目的是从债券和优先股等固定收入证券上获得债息和股息，同时获得普通股的资本增值。因此这类基金比较吸引追求资产增值和有稳定收益的投资者。
投资者在投资此类基金时要以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标，在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。
