什么是洗黑钱?

洗黑钱是一种非法的行为，指行为人从事非法活动（如贩毒、走私、贿赂等）而获取的所得，这些收入通过金融系统和其他合法商业交易和投资，试图将其转化为合法收入。这些非法活动的所得如果不加以洗黑，可能会暴露违法行为的链接，甚至可能暴露行为人的身份，因此，必须采取一系列措施来洗黑钱，以及这些非法收入。洗黑钱措施通常包括虚报所得、苛刻的资产伪造、隐瞒真实身份或掩盖真实身份等。拓展知识：洗黑钱的预防需要从多方面落实，以严格的财务审计、强化组织管理和反贿赂、捍卫法律权利等措施来预防黑洗钱行为。此外，金融机构也应当采取一系列措施，包括建立客户可信任记录系统、加强客户准入检查程序、实施客户身份识别义务等，以预防洗黑钱行为。